Projektant Stabilności Finansowej

(<1 rok oszczędności)

Projektant Stabilności Finansowej (<1 rok oszczędności)

Pierwszy etap świadomego zarządzania finansami. Uporządkowanie finansów, znajomość swoich liczb i kontrola nad przepływami, świadomość błędów i porażek z przeszłości i jakiś podstawowy plan. To moment, gdy zaczynasz budować stabilność i spokój – bez iluzji, bez „magicznych procentów”.

Opiekun Kapitału Rodzinnego

(1-3 lat oszczędności / inwestycji / majątku)

Opiekun Kapitału Rodzinnego (1-3 lat oszczędności / inwestycji / majątku)

Tu już wchodzi poziom podstawowego majątku netto. Tego uproszczonego. To podstawowa grupa odbiorców bloga. Finanse i aktualna sytuacja nie są dziełem przypadku. Są już wynikiem jednak jakichś działań i planu. Wiesz, jak działają Twoje oszczędności, inwestycje i ubezpieczenia. Myślisz w kategoriach bezpieczeństwa rodziny i długofalowego planu. Ale też wiesz że to początek drogi. To potwierdzenie że potrafisz oszczędzać. A umiejętność oszczędzania daje dobre perspektywy na przyszłość. Miło mieć dodatni majątek netto (bo część kredytu na mieszkanie spłacona) ale tu też pojawia się świadomość tych innych poziomów majątku netto. Dyspozycyjnego i Emerytalnego. A także świadomość że poduszki finansowej do majątku netto się nie wlicza…

Strateg Zarządzania Majątkiem

(4-7 lat oszczędności / inwestycji / majątku)

Strateg Zarządzania Majątkiem (4-7 lat oszczędności / inwestycji / majątku)

Tu bazujemy na podstawowym majątku netto. Druga podstawowa grupa czytelników. Masz zbudowany kapitał i zaczynasz nim świadomie zarządzać. Analizujesz, planujesz, optymalizujesz. Otwierają się inne możliwości inwestycyjne. Ta grupa doskonale rozumie dlaczego nie zawsze dobrym pomysłem jest nadpłacać kredyt hipoteczny i jako cel stawia sobie budowanie faktycznego majątku netto – tego dyspozycyjnego / emerytalnego. Jest dobrze, ale trochę rzeczy jest jeszcze do zrobienia. Nadal mogą być kredyty – ale są uwzględnione w wyliczeniach majątku netto. Tu już można myśleć o rozbudowanym planie finansowym – aby przeanalizować więcej obszarów życia finansowego i je dobrze zaplanować.

Architekt Finansowego Dziedzictwa

(8-25 lat oszczędności)

Architekt Finansowego Dziedzictwa (8-25 lat oszczędności)

Od tego poziomu to Ty decydujesz czy majątek który włącza Cię do tej grupy to majątek netto zwykły, dyspozycyjny czy emerytalny. Tworzysz trwałą strukturę majątku. Tu już pojawia się więcej elementów planowania spadkowego, transferu majątku, ochrony zbudowanej zamożności. Wiesz, że bogactwo to nie tylko liczby, ale sposób myślenia o przyszłości. Stąd Plan Finansowy obejmujący wiele obszarów zarządzania nie tylko finansami staje się częstym wyborem.

Mentor Wolności Finansowej

(>25 lat)

Mentor Wolności Finansowej (>25 lat)

Nie musisz już pracować dla pieniędzy – one pracują dla Ciebie. To że nie musisz – nie znaczy że nie pracujesz – ale w zupełnie innym komforcie finansowym. Liczy się coraz bardziej misja, dzielenie się doświadczeniem i przekazanie tej filozofii kolejnym pokoleniom. Wolność to dla Ciebie nie cel, ale styl życia i odpowiedzialność.